Seguros de salud baratos

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La gente en gran parte de Minnesota, el noroeste de Pensilvania y Tucson, Arizona, tienen las mejores gangas en los nuevos mercados de seguros de la ley de atención médica: Primas de la mitad del precio o menos de lo que cobran las aseguradoras en los lugares más caros del país.

Las 10 regiones con las primas más bajas en la nación también incluyen Salt Lake City, todos los de Hawai y el este de Tennessee. Esta clasificación se basa en el costo más bajo de un plan de "plata", el plan de gama media que la mayoría de los consumidores están eligiendo.

Las 10 mercados más baratos  de seguros de Salud en los EE.UU.

Las regiones con los precios más baratos tienden a tener una fuerte competencia entre los hospitales y los médicos, lo que permite a las aseguradoras agenciarse de las tasas más bajas. Muchos médicos trabajan a sueldo en estas regiones en lugar de ser pagado por el procedimiento, lo que debilita el incentivo financiero para llevar a cabo más procedimientos.

Los sistemas de salud se centran en la organización de la atención al paciente en lugar de dejar que los especialistas trabajen independiente el uno del otro.

La prima mensual más bajo de plata en el país se ofrece en el área de Minneapolis-St. Región de Paul, donde una persona de 40-años de edad, pagarán $ 154 al mes por un plan “PreferredOne”. Al otro lado de la frontera de Wisconsin, ese mismo plan de nivel - pero con una aseguradora diferente y otros médicos y hospitales - cuesta casi tres veces más.

Las aseguradoras son capaces de negociar tarifas bajas con hospitales y médicos en las ciudades gemelas, ya que pueden elegir entre los cuatro principales sistemas de atención de salud. Tanto Servicios Fairview Salud, que dirige la Universidad de Minnesota Medical Center y esta incluido en la red del plan más bajo, y Allina Health, el sistema más grande de las ciudades gemelas y operador del Hospital Abbott Northwestern, han estado en la vanguardia de la experimentación con mayor eficiencia en las maneras de cuidar a los pacientes, como las organizaciones responsables de la atención y poner el salario de los médicos.

La siguiente lista se basa en las tasas cotizadas en los mercados de seguros federales y estatales y los datos recopilados por los investigadores de la Fundación Kaiser Family. (KHN es un programa editorialmente independiente de la fundación.) Cynthia Cox, analista de la fundación, dijo que el plan de plata más barata cuesta menos de 259 dólares al mes en medio de los mercados de seguros regionales.

Estas son las áreas menos costosas:

  • $ 154: Minneapolis-St. Paul. Anoka, Carver, Dakota, Hennepin, Ramsey, Scott, Sherburne y Washington.
  • $ 164: Pittsburgh y Northwestern Pennsylvania. Allegheny, Armstrong, Beaver, Butler, Crawford, Erie, Fayette, Greene, Indiana, Lawrence, McKean, Mercer, Warren, Washington y Westmoreland condados.
  • $ 166: Minnesota Oriente. Benton, Stearns y Wright condados.
  • $ 167: Tucson, Arizona Condado de Pima..
  • $ 171: Noroeste de Minnesota. Clearwater, Kittson, Mahnomen, Marshall, Norman, Pennington, Polk y Red Lake condados.
  • $ 173: Salt Lake City. Davis y Salt Lake condados.
  • $ 176: Hawai.
  • $ 180:. Knoxville, Tennessee Anderson, Blount, Campbell, Claiborne, Cocke, Grainger, Hamblen, Jefferson, Knox, Loudon, Monroe, Morgan, Roane, Scott, Sevier y Unión.
  • $ 180: Occidental y Central Norte de Minnesota. Aitkin, Becker, Beltrami, Big Stone, Cass, Chippewa, Clay, Crow Wing, Douglas, Grant, Hubbard, Isanti, Kanabec, Kandiyohi, Lac qui Parle, Lyon, McLeod, Meeker, Mille Lacs, Morrison, Otter Tail, Pino, Papa, Renville, Roseau, Sibley, Stevens, Swift, Todd, Traverse, Wadena Wilkin y Medicina Amarillo condados. En el condado de Chisago, la prima más baja es de 162 dólares.
  • $ 181:. Chattanooga, Tennessee Bledsoe, Bradley, Franklin, Grundy, Hamilton, Marion, McMinn, Meigs, Polk, Rea y condados Sequatchie.

Las clasificaciones se mantienen igual, sin importar la edad o el tamaño de la familia. Sin embargo, Vermont y Nueva York no permiten que las aseguradoras cobren más a las personas mayores y menos a los jóvenes. Por lo tanto, algunos consumidores de más edad en esos estados pueden encontrar sus primas son menos costosas que las personas de la misma edad en estas regiones más baratos. (2014)

 

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